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Construisez, optimisez ou sécurisez votre retraite grâce à une stratégie claire
Une planification optimale de la prévoyance peut améliorer votre revenu de retraite de plusieurs centaines de milliers de francs. En Suisse, la différence entre une prévoyance gérée passivement et une prévoyance optimisée (3a, rachats LPP, fiscalité, stratégie d'investissement) est considérable. En tant que spécialiste en gestion patrimoniale et planificateur financier, je vous accompagne pour structurer une prévoyance cohérente, performante et adaptée à votre situation.
Trois approches selon votre étape de vie
Prévoyance de base (AVS / LPP)
Connaître vos revenus futurs, identifier vos lacunes de prévoyance, comprendre vos droits AVS et LPP, et anticiper les risques liés à l'invalidité, au décès ou à une retraite anticipée.
Prévoyance individuelle (Pilier 3a)
Optimiser votre fiscalité, choisir entre 3a bancaire ou 3a investi, définir une stratégie d'investissement adaptée et maximiser votre capital retraite.
Prévoyance premium
Optimiser les rachats LPP, coordonner fiscalité, placements et retraits, planifier la transmission et structurer une stratégie globale et durable.
Analyse complète de votre situation de prévoyance
Je propose une analyse détaillée couvrant les lacunes AVS / LPP / 3a, les projections de capital retraite, l'optimisation fiscale, la comparaison des solutions (banque, assurance, gestion investie), la cohérence entre prévoyance, placements et immobilier, ainsi que les scénarios de retraite (anticipée, partielle, flexible).
Outils à votre disposition
Des simulateurs pour évaluer vos lacunes de prévoyance, votre capital retraite projeté, l'impact fiscal du pilier 3a, l'avantage des rachats LPP et la comparaison rente vs capital.
Mes services
Une gestion de prévoyance structurée autour de quatre piliers.
Définition du profil & stratégie personnalisée
Analyse de votre situation professionnelle et familiale, identification des lacunes de prévoyance, définition de vos objectifs (retraite, fiscalité, transmission) et mise en place d'une stratégie sur mesure.
Optimisation fiscale & choix des solutions
Analyse de votre charge fiscale actuelle et future, optimisation via le pilier 3a (banque ou assurance), rachats LPP (timing, montants, impact fiscal) et comparaison capitalisation vs rente.
Suivi, ajustements & gestion des risques
Suivi annuel de votre situation et de vos cotisations, ajustements selon votre carrière, vos revenus ou votre fiscalité, gestion des risques (invalidité, décès, lacunes LPP) et protection de votre famille et de votre patrimoine.
Accompagnement expert & discipline financière
Sélection de solutions adaptées (3a bancaire, 3a investi, assurance, LPP), intégration dans votre stratégie patrimoniale globale, éducation financière et préparation émotionnelle pour les décisions importantes.