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Anticipez, optimisez et sécurisez votre retraite grâce à une stratégie claire
Planifier sa retraite 10 à 15 ans à l'avance peut augmenter son revenu de retraite de 20 à 40%. En Suisse, la majorité des lacunes de prévoyance apparaissent entre 50 et 65 ans. Une planification structurée combinant prévoyance, fiscalité, placements et stratégie de retrait peut améliorer votre revenu de retraite de plusieurs centaines de milliers de francs. En tant que spécialiste en gestion patrimoniale et planificateur financier, je vous accompagne pour préparer une retraite cohérente, durable et alignée avec vos objectifs de vie.
Trois approches selon votre horizon
Planification de base
Obtenir une vision claire de votre retraite, connaître vos revenus AVS / LPP / 3a, identifier les lacunes de prévoyance et anticiper les risques.
Planification optimisée
Maximiser vos revenus, réduire votre charge fiscale, optimiser vos retraits (3a, LPP, fortune privée) et coordonner placements, prévoyance et fiscalité.
Planification premium
Un accompagnement complet incluant les scénarios les plus avancés.
Retraite partielle Analyse des scénarios de réduction progressive (20%, 40%, 60%), optimisation des retraits coordonnés, impact fiscal, AVS et LPP pour chaque scénario, et stratégie pour lisser la fiscalité.
Retraite anticipée Calcul des lacunes AVS et LPP, stratégie de financement des années manquantes, optimisation des retraits pour minimiser l'impôt et analyse de la soutenabilité financière.
Coordination globale du patrimoine Intégration de l'immobilier, des placements, de la prévoyance et de la fiscalité, scénarios comparatifs (rente vs capital, retraite échelonnée, retraite mixte), planification successorale et protection du conjoint.
Outils à votre disposition
Des simulateurs pour évaluer vos revenus AVS / LPP / 3a, vos lacunes de prévoyance, la comparaison rente vs capital, l'impact fiscal à la retraite, la stratégie de retrait optimisée et les scénarios de retraite partielle ou anticipée.
Mes services
Une planification de retraite structurée autour de cinq piliers.
Analyse du profil & projection retraite
Analyse de votre situation professionnelle, familiale et patrimoniale, projection de vos revenus à la retraite, identification des lacunes et des risques, et définition de vos objectifs (niveau de vie, âge de retraite, flexibilité).
Optimisation fiscale & stratégie de retrait
Optimisation des rachats LPP, stratégie de retrait coordonnée (3a, LPP, fortune privée), réduction de l'impôt sur les retraits et planification des retraits échelonnés.
Gestion des risques & stabilité financière
Analyse des risques (invalidité, décès, lacunes LPP), protection du conjoint et de la famille, sécurisation du capital avant et après la retraite, et ajustements selon votre situation ou l'économie.
Accompagnement expert & discipline patrimoniale
Coordination avec les caisses de pension, assurances et banques, intégration dans votre stratégie patrimoniale globale, éducation financière et accompagnement émotionnel dans les décisions clés.
Gestion du patrimoine & solutions d'investissement
Analyse complète de votre patrimoine financier, sélection de solutions adaptées (ETF, fonds, assurance, immobilier), approches combinées pour équilibrer sécurité et performance, stratégie garantie vs rendement, et suivi avec ajustements réguliers.